Prelievi e versamenti di contanti subito segnalati

12 maggio 2018


Prelievi e versamenti di contanti subito segnalati

> Diritto e Fisco Pubblicato il 12 maggio 2018



Parte il monitoraggio automatico sui contanti: se depositi o prelevi più di 3mila euro dal tuo conto corrente verrai segnalato immediatamente alla Banca d’Italia.

Prelievi e versamenti di contanti sul conto corrente superiori a 3mila euro saranno da oggi monitorati: in particolare, verranno segnalati in automatico all’Unità di informazione finanziaria (Uif) della Banca d’Italia. 

Se, pertanto, fino a ieri eri libero di prelevare e versare sul tuo conto qualsiasi somma, anche di piccolo importo, con la consapevolezza che solo sui versamenti l’Agenzia delle Entrate poteva esercitare il proprio controllo e chiederti chiarimenti sulla provenienza, ora le cose si complicano. 

A introdurre la novità è stato un decreto legislativo dell’anno scorso [1] che verrà attuato proprio in questi giorni. Il monitoraggio automatico operato dalla task force di Bankitalia non ha però scopi fiscali, non serve cioè per eseguire controlli contro l’evasione – verifica che già compie l’anagrafe dei conti correnti in uso all’Agenzia delle Entrate – ma ha una finalità di contrasto alla commissione di reati come il riciclaggio, l’usura e l’abusivismo finanziario.

Entro il 2018, dunque, prelievi e versamenti di contanti subito segnalati.

Il funzionario di banca avrà quindi, da oggi, due poteri. Il primo è quello tradizionale: in presenza di operazioni poco cristalline (per importi o modalità di esecuzione), può attivare la procedura di Sos, ossia la segnalazione di operazione sospetta. In questo caso seguirà la strada tradizionale che sino ad oggi è stata intrapresa e che consiste nella segnalazione alla Uif, previa valutazione caso per caso di pericolosità dell’operazione. A ciò si aggiunge l’obbligo di segnalazione di prelievi e versamenti superiori a 3.000 euro, segnalazione che andrà fatta sempre all’Unità di informazione finanziaria della Banca d’Italia.

Il ministro dell’economia Pier Carlo Padoan ha spiegato come il fenomeno del riciclaggio sia particolarmente diffuso e da non sottovalutare, anche e soprattutto a livello internazionale. Il contrasto è sempre più difficile, ragion per cui si rendono necessari strumenti più incisivi. I «livelli elevati dei volumi dei proventi da illecito» variano «tra l’1,7 e il 12% del Pil», una percentuale enorme. «Di questo volume di ricchezza», ha spiegato il Ministro, «la maggior parte è generata da evasione di imposte e accise, circa il 75% dei proventi totali. Credo che basti questa cifra per dimostrate che lotta evasione e lotta al riciclaggio sono facce della stessa medaglia. Poi il narcotraffico e usura al 15% e tutte le altre fonti di reato che assommano al 10%».

note

[1] D.lgs. n. 90/2017.

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3 Commenti

  1. Per completezza di informazione, potrebbe interessare sapere se la soglia dei 3.000 euro si ritiene superata con versamento o prelevamento in unica soluzione, oppure si prende in esame un periodo di tempo in cui tali operazioni sono state eseguite dal cliente.
    In pratica, io potrei versare o prelevare per 3 volte successive 1.500 euro senza incorrere nella segnalazione, se la regola vale solo per operazioni in unica soluzione.
    Grazie

  2. La quello che conosco per i corsi anti riciclaggio effettuati per lavoro, posso dirti che gli importi vanno cumulati, ma nella pratica se prelevi 2.000 nella banca “a” e 2.000 nella banca”b” nessuno ti segnala, (ma da un controllo futuro di estr. conto qualcuno di potrebbe dire che hai prelevato 4.000 in un giorno).
    Se le operazioni di importo fino a 3000 le fai nella stessa filiale banca, succede la stessa cosa, non scatta la segnalazione automatica, ma il cassiere e il responsabile se sono svegli, facendo mente locale, sommano le operazioni e ti segnalano all’uif.
    In ogni caso la segnalazione non è una condanna, al massimo può partire un indagine.

  3. siamo proprio alla frutta sto politici delinguenti non sanno più come fare le ferie o comprarsi gli Jot a barba degli operai

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